Premoženjsko in finančno svetovanje, upravljanje premoženja, borzno posredovanje, plemenite kovine, vzajemni skladi, vse vrste zavarovanj

Večina vlagateljev se sprašuje kdaj je pravi trenutek za vstop na delniške trge oziroma pogosto čakajo trenutek, ki ga pogosto tudi nikoli ne dočakajo. Za pomoč pri teh odločitvah vam je lahko »metoda povprečnega stroška« oz. »cost average effect« (MPS).

Kaj je metoda MPS?

MPS je preprost način vlaganja v vzajemne sklade pri katerem se vlagatelj odloči da periodično (v enakih časovnih razdobjih) vlaga enake zneske v določen sklad in si tako prihrani dragocen čas, ki bi ga drugače porabili za iskanje pravega trenutka, hkrati pa omogoča, da izkoristite nihanje cen vrednostnih papirjev, katero je današnjih časih še posebej izrazito.

Za koga je primerna MPS?

1. Za vlagatelje, ki si lahko privoščijo periodično vlaganje enakega zneska,
2. za dolgoročne vlagatelje,
3. za vlagatelje, ki so dovolj disciplinirani, da se držijo zastavljenega plana in nadaljujejo z vplačili kljub padanju tečajev v določenem obdobju,
4. za vlagatelje, ki imajo že investiran določen znesek, pa bi želeli nadaljevati z mesečnimi vložki.

Načela vlaganja po MPS:

1. v enakih časovnih razdobjih (npr. vsakega 18. v mesecu oz. kadar prejmete mesečni prihodek),
2. vplačujete enako visoke zneske (npr. 100,00 EUR),
3. ne ozirajte se na gibanje tečajev,
4. vlagate dolgoročno.

MPS vam omogoča, da boste, ko bo vrednost točke nizka, kupili za enako vsoto denarja več točk sklada kot takrat, ko bo vrednost točke visoka.

Primer:

Za primer smo vzeli slad Publikum Balkan, ki je po naših opažanjih še vedno sklad v katerega ima veliko vlagateljev še vedno naložena sredstva. Nekateri so razočarani nad izgubami trdno odločili, da ne bodo nikoli več investirali, drugi »lovijo« dno, tretji se veselijo upajoč, da so ga že »ujeli« ipd.
Po uporabi MPS pa se dolgoročni vlagatelj ne obremenjuje s »pravimi trenutki« za vstop in lovljenjem tako imenovanega dna, temveč disciplinirano sledi svoji strategiji in v enakih časovnih razdobjih investira enake zneske in s tem v mnogih primerih tudi v svoje dobro izkorišča nihanje trga.
Na spodnjem grafu lahko opazujemo kako je vlagatelj z mesečnimi vložki v letošnjem letu lahko izkoristil nihanje trga. Točke na grafu predstavljajo vplačila, ki so nato definirana še v spodnji tabeli.

Seveda pa je nujno potrebno, da se zavedamo da MPS ne predstavlja zagotovljenega uspeha oziroma zagotovljenih donosov in tudi ne zagotavlja nujno večjih donosov kot enkratna naložba sredstev v sklad, vendar pa omogoča da lahko izkoriščamo nihanje tečajev na trgu (ob padajočem trendu tako vsako obdobje za enak vložek dobimo večjo količino točk sklada in seveda obratno ob rastočem trendu).